WEB-ресурс научно-практических конференций

Д.э.н . Багинова В.М., Казакова Л.Г.

ГОУ ВПО « Восточно-Сибирский государственный университет технологии

и управления», г . Улан-Удэ , Росс ийская Федерация

ГЛОБАЛЬНЫЙ КРИЗИС 2008 ГОДА

И СОВРЕМЕННАЯ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ МОДЕЛЬ МИРА

Любая система несовершенна. Даже у самой, казалось бы, идеальной модели рано или поздно выявляются недостатки. Это может быть связано как с упущениями при её формировании, так и по мере развития её элементов.

Современная экономическая модель мира стала складываться после В торой мировой войны. Меньше других госуда рств в в оенных действиях пострадали США, что, естественно, позволило им уже в конце XX века занимать ведущие позиции в мировой экономике, направляя её развитие в своих интересах. Этот факт так бы и остался незамеченным, если бы не Глобальный экономический кризис 2008. Конечно, причиной кризиса послужила не только сама модель. Имеют место и некоторые фундаментальные основы экономики. Согласно исследованиям экономистов, мировое хозяйство в настоящее время проходит 5 цикл Кондратьева (с 1981 – 83 до ~2018 г.), по истечении которого мировая экономика претерпит серьезные изменения. Постараемся выделить основные недостатки современной модели экономики, которые возможно будут подвергнуты пересмотру со стороны глав государств и международных институтов :

1.      Диспропорции между масштабами финансовых операций и фундаментальной стоимостью активов. В современной системе большое внимание уделяется показателю капитализации. Неважно, какова стоимость активов экономического субъекта, главное – сколько денежных единиц основного капитала приходится на денежную единицу выпускаемой продукции. В стремлении за этим показателем дисбаланс фундаментальной стоимости активов и масштаба финансовых операций достиг верхнего предела. По мнению экспертов, в среднем пороговые значения капиталоемкости ВВП развитых стран – 150-200%, развивающихся – 100-150%.. Данная диспропорция ведет к, так называемым, «Фондовым пузырям».

2.      Отрыв финансовых операций от экономики в целом. Новые технологии в симбиозе с новыми информационно-компьютерными технологиями придали финансовым операциям невиданный масштаб, в результате чего фактически произошел или усилился отрыв этих финансовых технологий от реального сектора [1].

3.      Дисбаланс между спросом на кредит и источниками его обеспечения. Наиболее ярко проявился в Ипотечном кризисе США, когда число несостоятельных должников каждый квартал увеличивалось на десятки тысяч человек [2] . Далека от идеала и ситуация в РФ. По данным Центрального банка, доля ссуд с просроченными платежами свыше 90 дней в общем объеме ссуд в среднем составляет 6,9%, из них большая доля задолженности приходится на потребительские кредиты – 14,1% (табл. 1) [5].

Таблица 1. Доля предоставленных физическим лицам ссуд, непогашенных

в установленный договором срок в отчетном периоде

4.   Несоответствие деятельности Мировых финансовых институтов регулирования потребностям современного многополярного мира. Рассмотрим удельный вес ведущих стран в мировых экономических, финансовых и военных показателях. Во-первых, мировой ВВП. По итогам 2008 года больший вклад в формирование ВВП внесли, конечно, США – 21%. Китай – 12%, Япония, Индия, Германия и Россия соответственно – 6,5,4 и 3%. Причем, наблюдается тенденция укрепления позиций Китая и стран ЕС. Похожая ситуация присутствует и в мировых финансах. По капитализации рынка лидирующее место занимает США (36,1%), затем Япония (10,1%), Великобритания (6,5%), Китай (5,7%), Франция (3,6%), Канада и Россия – около 3%. Без сомнений, Китай по данному показателю уступает США, однако, по инвестициям и выпуску международных ценных бумаг роль Китая в последнее время заметно возросла. По показателю мирового военно-промышленного комплекса 28,5% приходится на США, на Россию – 22,4%, доля Франции составляет 11,1%. Можно констатировать, что мировая финансовая система стала многополярной. Растущая мощь стран, недавно занявших место в ряду ведущих, не соответствует их положению в международных институтах – доля в бюджете ООН, количество голосов в Международном валютном фонде. Кроме того, США имеет право налагать вето на ключевые решения Фонда, что позволяет им направлять деятельность М ВФ в св оих интересах [3] .

5.       Неспособность США обеспечить потребность Мировой экономики в «долларах». В 70-х гг. XX века в США разразился кризис. Важнейшей чертой этого кризиса в рамках капитализма было одновременное наличие депрессии, т.е. падения производства, и высокой инфляции, так называемой стагфляции. Выход нашли: прямое стимулирование конечного спроса через дополнительную эмиссию денег [4]. Процесс «печатания» денег продолжается до сих пор и в условиях развития экономик других стран США всё труднее обеспечивать устойчивость доллара.

Таким образом, экономическая модель накопила огромное множество недостатков, она уже не отвечает требованиям современной экономики и должна быть пересмотрена. Спорными остаются лишь вопросы, касаемые изменения её отдельных элементов – «как изменится структура голосов в международных институтах?», «какая валюта станет резервной?», «будет ли созданы валютные зоны?» и другие.

Список использованных источников:

1.       Гринин Л.Е. Глобальный кризис в ретроспективе: краткая история подъёмов: от Ликурга до Алана Гринспена / Л.Е. Гринин. – М.: Либроком , 2010. – C . 262.

2.       Кашин В.А. Мировой финансовый кризис: причины и последствия / В.А. Кашин // Финансы. – 2009. – № 1. – С. 14 – 19.

3.       Рогов С. США и эволюция международной финансовой системы / С. Рогов // Экономист. – 2009. – №3.

4.       Хазин М. Рассуждения о последствиях кризиса / М. Хазин, Е. Ижицкая // Финансы, экономика, безопасность. – 2008. – № 9. – С. 11 – 15.

5.       Сайт Центрального Банка Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http :// www.cbr.ru