WEB-ресурс научно-практических конференций

Галлямова Л.Р.

Казанский (Приволжский) федеральный университет, Российская Федерация

ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС И ПУТИ ВЫХОДА:

ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА

Кризис в полном смысле этого слова – это состояние, когда невозможно продолжение функционирования системы в рамках прежней модели. Следует различать долгосрочные тенденции, существующие на финансовых рынках, смена которых обусловлена радикальными изменениями в системе, и волатильность, обусловленную перетоками капитала между различными сегментами общего рынка при сохранении прежних базовых принципов формирования и функци­онирования системы в целом.

Радикальные изменения тенденций в результате кризиса действовавшей системы привели к переходу от классической рыночной экономики к кейнсианской, а затем к монетарной модели.

Великая депрессия 1929 – 1933гг. была подлинным кризисом саморегулируемого рынка с его «невидимой рукой» и совершенной конкуренцией. Рыночный фундаментализм уступил место государственному «социализму», который привел к радикальной индустриализации стран, а роль денег при этом была резко принижена.

«Монетаризм» последней четверти двадцатого века не только возродил, но и гипертрофировал роль денежных средств в мировой экономике. Было разработано множество разнообразных моделей макроэкономического развития, которые до сих пор доминируют среди ученых и политиков. Основополагающий принцип, на котором строились эти модели: рынок способен функционировать без вмешательства государства. Россия, используя эти модели, пережила периоды и рыночной эйфории, и глубокого разочарования.

П рименение на практике существующих моделей не всегда эффективно, и если в докризисные годы они функционировали, то оказались бесполезными как только ситуация изменилась. При этом д о сих пор не принято принципиальные решение по изменению монетарной системы и фундаментальной парадигмы развития мировой экономики. Выход из кризиса в 2008г. планировали осуществлять с использованием прежних методов – наполнением банковской системы ликвидностью. Кратковременно это решает задачу стабилизации финансовой системы, но в долгосрочном плане лишь усугубляет развитие подлин­ного кризиса монетаризма.

Данные о замедлении темпов экономического спада в 2009г. позволили считать, что дно кризиса достигнуто и начинается восстановление финансовых рынков, вслед за которым последует подъем реального сектора. Однако, продолжается падение промышленного производства в странах ОЭСР   и, соответственно, рост безработицы в этих странах при одновременном росте   производства в Китае.

Существуют различные прогнозы дальнейшего развития ситуации о позитивных до крайне негативных:

·         V-образная формы выхода из рецессии (быстрый возврат на докризисный уровень);

·         U -образная (затягивание «дна» с последующим подъемом);

·         L-образная (длительная стагна­ция экономики).

В целом развитие мировой экономической системы проходит циклично, кризисы сменяются подъемами и наоборот. Что касается выхода из кризиса в наши дни, форма его носит комбинированный V–L характер.

Экономика в 2009 – 2010г. восстанавливалась быстрыми темпами, однако   мы считаем, что 2011 – 2012г. – время второй волны спада, более глубокого и продолжительного,   которая в полной мере обострит и выявит нерешенные фундаментальные проблемы, что вероятно приведет к смене экономической парадигмы общемирового развития.

Настало время исследований несовершенств рынков, а главное – создание новой эффективной системы. Необходимо при этом учитывать фактор силы, который имеет большое значение. В условиях создания в мире единого общемирового информационно пространства разворачивается борьба между ведущими мировыми державами за доминирование в информационной среде мировой финансовой системы. И России в этих условиях следует научиться защищать свои национальные интересы в мировой информационной среде и противодействовать информационной экспансии других стран в мировой финансовой системе.

Главное о чем стоит помнить – невозможно решать экономические проблемы только применяя математические модели, забывая о таких стратегически важных аспектах, как экономическая мощь, демократическая стабильность, информационно-психологическое влияние. Экономика является социальной наукой, поэтому чтобы находить приемлемые решения,   необходимо учитывать такие факторы, как политика и история.